据一份新的联邦报告称，虚拟货币（如加密货币）在毒品和人口贩运中的使用正在上升。
政府问责局（GAO）于周一发布了了其对这种支付形式的研究结果，该机构将其定义为任何“价值的数字表示”。通常，虚拟货币不与政府发行的货币挂钩，也不由银行发行，但有时可以通过交易所兑换成法定货币，或者在微软、Overstock和AT&T等特定零售商处使用。GAO负责该研究的主管Gretta Goodwin在其“监察报告”播客上解释说，由于这种货币可以为用户提供匿名性并易于国际传输，因此对于那些希望参与非法活动的人来说很有吸引力。
Goodwin举了一个现已关闭的丝绸之路（Silk Road）的例子，这是一个暗网市场，曾提供比特币支付系统，说明虚拟货币如何支持非法活动。还可以使用像ATM机一样运作的虚拟货币自助服务终端，将大笔现金存入虚拟货币，然后可以轻松地将其兑换回现金或转移给他人。Goodwin说，这减少了携带大量现金的风险，并在进行转账时提供了一定的匿名性。
“贩毒集团和跨国犯罪组织还利用虚拟货币洗钱他们的贩运所得，”她补充说。
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在该报告中，GAO研究了这种货币与毒品和人口贩运相关的频率。报告还强调了美国机构收集有关这些事件的数据并试图应对的方法。GAO用来理解这一点的关键数据点之一是可疑活动报告（SARs），银行和其他金融机构必须在每次担心某笔交易可能非法时向金融犯罪执法网络（FinCEN）提交。另一位GAO主管兼该报告的撰写人John Pendleton表示，他们发现在近些年有一个显著的增长。
“提到虚拟货币的SARs从2017年的10,000多份增长到2020年的40,000多份，增长了近四倍，”Pendleton在同一个播客上说道。“而提到虚拟货币和毒品贩运的SARs在同期增长了五倍。”
Goodwin表示，他们没有发现关于虚拟货币用于人口贩运的报告，但他们确实识别出了其在网络商业性交易市场中的使用。报告引用了非营利组织Polaris（致力于打击性交易）的一项研究，该研究指出，在网络商业性交易市场中的40个平台上，虚拟货币是“第二常用的支付方式”，而信用卡和借记卡是“第一”。
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追踪虚拟货币支付的另一个复杂之处在于，资金并非总是直接用于非法目的。
“网络商业性交易市场中的平台可能会接受虚拟货币作为广告费用，”Goodwin在播客上解释说。“这些广告可能被用来引导潜在客户到其他网站、其他平台或可能发生性交易的地点。”
Goodwin和Pendleton还警告说，GAO认为他们分析的数据并不能完全反映问题的范围。Pendleton表示，有多个机构负责监管虚拟货币，包括FinCEN和国税局（IRS）。联邦执法部门也有能力调查和起诉这些犯罪，包括扣押虚拟货币。GAO认为，虚拟货币的使用在所有这些机构之间可能没有“一致地捕获”，从而留下理解上的空白，这些空白可能会被利用。
虽然GAO在其报告中并未公开其他多项建议，但改善数据池是其公开提出的首要建议。特别是，GAO重点关注增加FinCen和IRS对虚拟货币自助服务终端的监管，这些自助服务终端用于将虚拟货币兑换成现金。Pendleton表示，要求自助服务终端运营商注册更多信息，例如自助服务终端的实际地址，将是提高虚拟货币交易透明度并使其摆脱“阴影”的一种方式。
更正 2022年1月13日：本文曾错误地包含“家得宝（Home Depot）是接受数字货币的零售商”。家得宝表示，它不接受加密货币。
